银行尽职调查怎么进行？银行尽调报告模板

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2022-09-22 10:42:30

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银行尽职调查怎么进行？银行尽调报告模板 尽职调查是银行信贷业务中至核心的部分，从监管角度，商业银行发放贷款前的尽职调查是法定义务，商业银行须要对借款人的借款用途、偿还能力和方式进行详尽的尽职调查并严格审查，不能仅流于形式。贷款发放后，贷后管理亦应当实时跟进监控分析，否则将面临行政处罚的风险。 银行尽职调查的核心关注一还款来源和第二还款来源，其中一还款来源是指企业贷款的直接还款资金来源，一般是企业经营收入；第二还款来源是指企业的各种担保措施，主要为抵押、D保、质押等（需要变现处理后才能得到资金）。 银行尽职调查报告一般包含： 1、深挖企业基本信息：除了要关注企业工商基础信息，还需要对主体企业的历史经营状况做全面的考量，也要对未来经营进行预判，同时对抵押、担保等措施进行全面考量。 2、关联关系背调：背后有哪些股东？是否有集团利益关联？最终实控人是谁？还有董监高任职人员是否有违规违法事件发生？ 3、经营实力评估：企业经营能力的强弱，很大程度上决定了企业的经营效益及由此产生的债务偿付的保障程度。除了需要了解企业担保、股权出质、动产抵押等情况以外，还需要对企业进行现场实际考察，多维度评估其实际经营实力，以应收账为中心、涉及企业的计划、采购、生产、营销、财务等各环节的管理考察。 登尼特集团提供：商业尽职调查、资信尽职调查、技术尽职调查、并购尽职调查、法律尽职调查、企业合规方案等服务 欢迎联系我们

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