投资ETF都有哪些优势？费率可以做0.5吗？

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2023-10-17 13:33:17

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2023年的上半年A股市场呈现显著的结构性行情，赚钱效应比较差，特别是主动权益类产品，像股票型基金、偏股混合型基金等的规模下降非常明显，减少了超过2000亿元的规模；而与之相反的是，ETF类的品种上半年份额却合计增加了近2470亿份，其中大概有1800亿元资金是新入场的。可见越来越多的投资者，包括机构投资者和个人投资者，都在借道ETF进行长期配置或波段操作。因为目前整个市场的资金避险情绪仍然较为明显，投资者信心偏弱，ETF指数对于投资者来说一种更为稳健的投资品种，投资者就可以通过指数投资来暂时分散风险，并且可以降低自身的交易成本。下面就给大家讲讲投资ETF具体有哪些方面的优势？ 1.投资门槛较低 首次公开募集发行的ETF，在进行现金认购的时候，认购起点一般才1000块钱；如果是购买已经上市的场内ETF，交易数量100股起买，如果ETF交易价格比较低的话，买一手也才几十块钱或者几百块钱，门槛也是不高的。如果是申购场外的ETF基金的话，申购起点也不高，有些ETF基金低至一块钱起投。 2.通过分散投资，能够降低投资风险 ETF是一篮子股票的组合，比如买入上证50ETF，就相当于买进了50只绩优股，能够起到很好地分散风险的作用。而且，在我们对某个行业、题材或者板块比较有把握的时候，投资个股还有可能出现偏差，但是买行业、题材或者板块型指数的容错率还更高一些，避免了看好行业选错个股的风险。购买指数还能帮我们规避买个股票出现暴雷的风险，个股业绩不达标有可能会退市，但是你再想想，你的ETF里面假如有50只股票，其中一两只股票即便出现退市风险，对整体的ETF指数影响也不大，因为这两只个股在ETF中的占比不高。而且每间隔半年或一年，ETF指数的标的池就会进行一次调整，会将不好的股票剔出，加入一些符合条件的好股票进来。所以，只要股市不关门，指数基金就有望一直存续下去。 3.交易形式多样、流动性好 ETF既可以做场外交易，又可以做场内交易，场外交易比较适合换手率不高的长线投资者，通过申购/赎回菜单进行操作；而场内交易比较适合做高频交易的短线投资者，直接通过买入/卖出的菜单进行操作，跟股票操作差不多，当天买入，最快第二个交易日就可以卖出，卖出后资金实时到账，马上可以在买股票。部分ETF还支持T+0交易，当天买入，当天就可以卖出，所以场内交易的操作非常灵活，流动性非常好。 场内ETF基金可以每15秒刷新一次报价，而场外基金是每日公布一次净值，当天的净值无法实时知晓，所以投资者交易场内基金时几乎可以获取到实时行情报价这一点也是投资者非常看重的。 正是由于ETF同时有场内和场外两种交易方式，所以在场内ETF价格和场外ETF基金净值存在价差的时候，投资者还可以做ETF套利交易。比如当场内ETF价格<场外ETF净值的时候，我们可以以较低价格买入场内ETF，然后进行赎回操作，这样就实现了折价套利。 https://img.souliw.com/2023/10/2023101713331056540.png 3.交易成本低 相较于股票型、偏股混合型等主动管理型基金而言，场外ETF的申购费只有它的一半，场外ETF的申购费通常是0.8%左右，而主动管理型基金的申购费通常是1.5%；此外，ETF基金的管理费、托管费也只有其三分之一。所以，无论是管理费率、交易费率，ETF基金都比一般的股票基金要低很多。如果你是做场内ETF的话，交易手续费一般跟佣金标准差不多，费率直接按照万分之几收取，目前针对量化高频客户，甚至可以低至0.5了，再加上交易ETF没有印花税，当真是可以节约不少交易成本了。 4.ETF基金比较透明 ETF作为指数型基金，选股规则公开透明，而且ETF基金可以用股票来申购，所以会公布当前持有的股票品种和比例。对普通投资者来说，ETF基金这种公开透明的原则，可以帮忙规避老鼠仓、黑幕交易等风险，极大地避免了基金经理的能力问题和基金公司的管理问题。 5.超额收益高 指数型基金的收益实际上比大部分主动型基金的收益率要高。长期来看，70~90%的基金经理，各种研究和操作，几年下来，还不如持有中证500的收益高。 所以，对于个人投资者来说，选择指数基金投资确实是一个不错的方向，可以帮助我们进行组合分散、风险可控，而且收益不低、交易灵活、费用低廉、不会停牌，进出也很方便。如果喜欢我分享的内容，请帮忙点个关注，后续将给你带来更多精彩内容~

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